Брокерская компания Jusan Invest ответила клиентам, которые обвинили её в обмане. Ранее инвесторы заявили ряду СМИ, что в 2021 году вложили свои средства в структурные ноты, которые им активно предлагали менеджеры компании. Из-за обесценения бумаг они потеряли до 90% своих вложений, и теперь винят в этом Jusan Invest. Они заявили, что с мая 2023 года брокер перестал транслировать информацию о стоимости их бумаг в реальном времени, поэтому они не знали об их обесценении и не успели вовремя продать ноты. Теперь они хотят вернуть свои деньги.
«Природа инвестиционных продуктов предполагает вероятность как получения дохода, так и убытка. Клиенты брокерских компаний информируются об инвестиционных рисках в момент заключения индивидуальных брокерских договоров», – заявили в Jusan Invest.
Они отметили, что структурные ноты, которые приобрели инвесторы, являются высоко рискованным инструментом. Поэтому доходность по ним могла достигать до 20% годовых в валюте, в то время как ставка вознаграждения по депозитам в валюте в банках составляет всего 1%.
«Также обращаем внимание на то, что структурные ноты выпускались крупными международными банками, в том числе BNP Paribas, SocGen, Goldman Sachs, Barclays и другими, а Jusan Invest лишь оказывал брокерские услуги по покупке клиентами этих финансовых инструментов», – отметил брокер.
В Jusan Invest объяснили, что структурная нота – это ценная бумага, стоимость которой зависит от динамики входящих в неё акций – базовых активов (как правило, от 3 до 5 эмитентов). По условиям продукта, если цена хотя бы одной из акций опускается на 35-50%, то нота начинает переоцениваться вслед за этой акцией.
«С 2021 года международный фондовый рынок пережил период турбулентности на скачке инфляции в развитых странах, обострении геополитических конфликтов, энергетическом кризисе. К настоящему моменту ситуация в определенной степени поправилась, что положительно отразилось на акциях и, как следствие, на структурных нотах», – добавили в компании.
Брокер заявил, что не все структурные ноты обесценились, некоторые, наоборот, позволили своим владельцам заработать. Каждый клиент, утверждает Jusan Invest, сам выбирал сроки обращения бумаг и состав нот.
«Всем клиентам предлагались ноты со 100-процентной защитой капитала, однако доходность по ним всегда была ниже, согласно фундаментальному рыночному правилу «чем выше риск, тем выше доходность, и наоборот», – подчеркнули в Jusan Invest.
В Jusan Invest добавили, что по закону не обязаны транслировать в режиме реального времени стоимость всех финансовых инструментов. Такие условия доступа к информации заранее должны быть оговорены в договоре или прописаны в внутренних правилах брокера.
Типовый договор и внутренние документы предполагают, что Jusan Invest сам определяет, по каким именно финансовым инструментам он будет транслировать информацию о ценах и результатах торгов бумагами.
Одна из нот, который брокер предлагал своим клиентам, называлась «Сезон изобилия». В качестве базового актива в них использовались акции четырёх компаний: Zoom, VipShop, Matador и SAP. Ставка купона по ноте равнялась 15,55% годовых в евро и 17,55% в долларах. Выплаты должны были проводиться ежеквартально. При этом в условиях ноты было прописано, что при падении цены хотя бы одной из акций более чем на 40% инвестор получит обратно не весь номинал, а только сами подешевевшие бумаги плюс купон. За время действия инструмента котировки Zoom снизились на 72%, что и привело к убыткам инвесторов. В мае 2023 года Jusan Invest прекратил продажу «Сезона изобилия» и других структурных нот.
Ранее по запросу инвесторов Агентство по регулированию и развитию финансового рынка провело проверку Jusan Invest, после которой выявило нарушение: «Несоответствие торговой платформы организации требованиям законодательства о рынке ценных бумаг, в частности, трансляции информации о финансовых инструментах и их ценах». В чем именно заключалось несоответствие не известно. Jusan Invest был привлечен к административной ответственности.