Национальный банк и Национальная платёжная корпорация подвели итоги первого года работы Антифрод-центра, созданного для борьбы с финансовым мошенничеством в Казахстане, передает Turantimes.kz со ссылкой на сайт НБ РК.
Национальный банк Казахстана совместно с АО «Национальная платежная корпорация» подвели итоги первого года работы Антифрод-центра и рассказали о планах по его развитию.
Центр создан для борьбы с мошенничеством. Он объединяет усилия банков, правоохранительных органов и операторов связи. За 10 месяцев работы было предотвращено мошенничество на сумму более 2,5 млрд тенге. Всего зафиксировано свыше 60 тыс. случаев. Самые частые схемы – это телефонное мошенничество (22%), фиктивные инвестиции и операции с карточками, оформленными на подставных лиц (19%).
В течение года при участии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) и правоохранительных органов была создана платформа для обмена данными. К ней подключились банки, микрофинансовые организации, платёжные компании, сотовые операторы и государственные органы. Также была разработана законодательная база, позволяющая централизованно бороться с мошенничеством. Сейчас в работе центра участвуют более 200 организаций.
В настоящее время продолжается работа над изменением законодательства и нормативных актов, расширяется список участников, а также добавляются новые функции центра. Параллельно ведётся интеграция с государственными информационными базами.АРРФР также работает над усилением требований к участникам финансового рынка. Это касается улучшения технической и организационной базы антифрод-систем, внедрения систем управления рисками и других стандартов безопасности.
Советник председателя Национального банка по цифровой трансформации Бинур Жаленов сообщил, что центр будет развивать технологии прогнозирования мошенничества на основе искусственного интеллекта. В будущем система будет интегрирована с базами данных Генеральной прокуратуры и операторов связи. Он отметил, что за 10 месяцев был создан прочный фундамент: налажен оперативный обмен информацией, а также введены чёрные и серые списки. Следующий этап — запуск сессионного и транзакционного антифрода с использованием ИИ.
В 2025 году будет запущен пилотный проект по сессионному антифроду. Он будет анализировать поведение пользователей в приложениях финансовых организаций. Это поможет выявлять подозрительные действия до того, как произойдёт платёж или перевод. При этом будет уделено особое внимание защите и конфиденциальности данных.
Позже планируется внедрение транзакционного антифрода, который позволит блокировать мошеннические операции между банками. Также планируется упростить процесс возврата денег пострадавшим, добавить инструменты для борьбы с наркоторговлей и нелегальным игорным бизнесом. Будет введено ограничение доступа к финансовым услугам для лиц, попавших в базу центра. Кроме того, планируется работа по повышению уровня кибергигиены и финансовой грамотности среди населения.